انواع مالیات در کانادا به همراه روش های معافیت براساس قوانین 2024

انواع مالیات در کانادا به همراه روش های معافیت براساس قوانین ۲۰۲۴

این مقاله را با دیگران به اشتراک بگذارید

اخذ مالیات در کانادا مانند بسیاری از کشورها، به جهت تامین منابع مالی انجام خدمات عمومی و اجتماعی در نظر گرفته شده است. البته همانند قوانین دادگاهی کانادا ، سیستم مالیات در کانادا بسیار پیچیده‌ بوده و توسط دولت فدرال و استانی مدیریت می‌شود. از طرفی میزان تعیین شده مالیات در کانادا، به بخش‌های مختلفی تقسیم می‌شوند که هر کدام پیچیدگی‌ها و قوانین خاص خود را دارند.

اما در نهایت به توزیع عادلانه ثروت و کاهش نابرابری‌ها می‌انجامند. در این مقاله، سعی داریم تا با ارائه اطلاعات جامع و دقیق، در خصوص این قوانین مالیات در کانادا، به علاقه‌مندان زندگی در کانادا کمک کنیم تا بتوانند برای مهاجرت و نحوه زندگی در این کشور و هزینه زندگی در کانادا ، برنامه‌ریزی‌های مالی دقیق‌تری را انجام دهند.

نکته ای که قبل از اقدام به گرفتن پاسپورت کانادا باید بدانید این است که در مهاجرت همواره با مشکلاتی مواجه می شوید که هرکدام راهکار مختص به خود را دارد ، یکی از این مشکلات عدم امکان اتصال به سایت های ایرانی از خارج به صورت مسفقیم در خارج از مرزهای ایران می باشد و راه حل این مشکل خرید آی پی ایران از سایت های معتبر است تا امنیت اطلاعات شما به مخاطره نیفتد.

سرعت بالا

امنیت و سرعت بالای اتصال

تحویل فوری

دریافت فوری بلافاصله پس از خرید

سازگاری بالا

قابل اجرا روی همه دستگاه ها

دسترسی به همه جا

دسترسی به تمام خدمات بانکی و سایت های دولتی

پیشنهاد ویژه

1 ماهه

$

6.99

صورتحساب ماهانه 6.99 دلار

24 ساعت ضمانت بازگشت وجه

پیشنهاد ویژه

3 ماهه

7%+ به‌صرفه‌تر

$

6.49

صورتحساب برای 3 ماه 19.47 دلار

24 ساعت ضمانت بازگشت وجه

پیشنهاد ویژه

6 ماهه

19%+ به‌صرفه‌تر

$

5.66

صورتحساب برای 6 ماه 33.96 دلار

24 ساعت ضمانت بازگشت وجه

پیشنهاد ویژه

12 ماهه

43%+ به‌صرفه‌تر

$

3.99

صورتحساب برای 12 ماه 47.88 دلار

24 ساعت ضمانت بازگشت وجه

چه کسانی در کانادا مالیات می‌پردازند؟

کلیه افراد ساکن در کانادا، اعم از شهروند کانادایی یا فرد مقیم دائم این کشور، موظف به پرداخت مالیات هستند. پس اولین فاکتور مشخص کننده، پرداخت مالیات در کانادا، وضعیت اقامت فرد است. باید بدانید که طبق قوانین این کشور، هر فردی که ویژگی‌های زیر را داشته باشد، یک فرد مقیم شناخته می‌شود و باید مالیات یکسال خود را طبق اعلام اظهارنامه مالیاتی بپردازد:

  • داشتن فعالیت رسمی شهری
  • اقامت دائم در این کشور
  • داشتن خانواده
  • داشتن مدارک مهم شهروندی مانند شماره بیمه اجتماعی، کارت بهداشت استان یا گواهینامه رانندگی مخصوص کانادا

البته لازم به ذکر است که اگر فردی حداقل ۱۸۳ روز از سال را در خاک کانادا گذرانده باشد، به عنوان یک شهروند رسمی شناخته می‌شود و باید مالیات یک سال خود را پرداخت کند.

چه کسانی در کانادا مالیات می‌پردازند؟

نحوه عملکرد سیستم مالیات در کانادا

در خصوص آشنایی با سیستم مالیات در کانادا در مرحله اول باید بدانید که قوانین مالیاتی توسط دولت فدرال و دولت‌های استانی تعیین می‌شوند. اما این مالیات‌ها به صورت مشترک توسط آژانس درآمد کانادا که به اختصار CRA  نامیده می‌شود، جمع‌آوری شده و جهت تأمین منابع مالی مربوط به اجرای برنامه‌های اقتصادی و اجتماعی دولت مورد استفاده قرار می‌گیرند.

البته اگر بخواهیم به صورت دقیق‌تر بیان کنیم، باید بگوییم که دولت فدرال مالیات‌های تعیین شده را از طرف دولت‌های استانی به جز استان کبک و آلبرتا که دارای نظام مالیاتی مستقل هستند، جمع‌آوری می‌کند‌ و در برنامه‌های اقتصادی و اجتماعی به کار می‌برد. در نتیجه می‌توان گفت، سیستم مالیاتی و نرخ‌های آن در استان‌های مختلف کانادا متفاوت بوده و نرخ ثابتی ندارند. لازم است بدانید که افراد مقیم کانادا، باید از اوایل ماه فوریه تا پایان آوریل هر سال، فرم‌های مالیاتی خود را  تکمیل کرده و نسبت به پرداخت مالیات، اقدام نمایند تا مشمول پرداخت جریمه‌های مالی نشوند.

شایان توجه است که در این سیستم، مالیات در نظر گرفته شده، به صورت تصاعدی طراحی گردیده است. به این ترتیب، مبلغ قابل پرداخت برای افرادی که درآمد بالاتری دارند، بیشتر از سایرین بوده و شامل درصد بالاتری از درآمد آنها می‌شود. در نهایت باید توجه کنید که در کشور کانادا، مالیات، یکی از منابع اصلی تأمین مالی دولت به شمار می‌رود، به همین دلیل، دسته‌بندی‌های متفاوتی دارد و تمامی شهروندان موظف به پرداخت آنها هستند.

نحوه عملکرد سیستم مالیات در کانادا

مالیات بر درآمد

مالیات بر درآمد یکی از مهم‌ترین منابع درآمدی کشور کانادا است. در واقع این نوع مالیات بر حسب میزان درآمد افراد محاسبه می‌شود. به‌طوری‌که هر شخصی که درآمد بالاتری داشته باشد، ملزم به پرداخت مالیات بیشتری هم خواهد بود. البته برای محاسبه دقیق مالیات بر درآمد، ابتدا موارد معاف بر مالیات از درآمد فرد کسر شده، سپس حداقل میزان مبلغ لازم برای زندگی فرد مشخص می‌گردد. در نهایت بر حسب مبلغ به دست آمده و قوانین فدرال یا استانی، درصد مالیات قابل پرداخت فرد تعیین می‌شود.

نکته مهم دیگری که باید اشاره کنیم این است که ، میزان مالیات در کانادا بر درآمد برای هر فرد به صورت مجزا تعیین می‌شود و کلیه افراد ملزم به پرداخت آن هستند. حتی نوجوانی که درآمدی پاره وقت دارد هم باید مالیات آن را بپردازد. بنابراین در یک خانواده تمامی افراد باید به صورت جداگانه اظهارنامه مالیاتی خود را تکمیل کرده و تسویه کنند.

مالیات بر حقوق در کانادا

در کانادا حقوق و درآمد افراد مشمول مالیات بر درآمد می‌شود. به‌طورکلی نرخ نهایی مالیات بر درآمد حقوق در کانادا به طور متوسط ۳۵.۳ درصد است، به این معنا که هرگونه افزایش در حقوق با این نرخ، مشمول مالیات خواهد شد. البته در کشور کانادا کارفرمایان، مالیات در کانادا را مستقیماً از حقوق کارمندان کسر کرده و به حساب دولت فدرال یا استانی می‌ریزند. در این حالت، فرد در اظهارنامه مالیاتی، باید سایر منابع مالی خود را برای تعیین نرخ مالیات در کانادا درج نماید.

مالیات بر حقوق در کانادا

مالیات بر خرید

محاسبه مالیات خرید در کانادا به‌طور قابل‌توجهی متفاوت از مالیات بر درآمد است و شامل سه نوع اصلی مالیات کالا و خدمات (GST)، مالیات بر خرید استانی (PST) و مالیات HST که از ادغام GST و PST به دست می‌آید می‌شود. در ادامه هر کدام از این مالیات‌ها را بررسی خواهیم کرد.

  • مالیات بر کالا و خدمات یا  GST

این نوع مالیات در کانادا به مبلغ اضافی قیمت اصلی کالاها و خدمات تعلق می‌گیرد. نرخ این مالیات در سال ۲۰۲۴ برابر با ۵ درصد اعلام شده، اما باز هم ممکن است در برخی استان‌ها با تغییراتی همراه باشد. به‌طورکلی این نوع مالیات توسط دولت فدرال وضع شده و به اکثر کالاها و خدمات تعلق می‌گیرد. باوجوداین برخی از اقلام مانند مواد غذایی اساسی، داروها، وسایل پزشکی و برخی خدمات بین‌المللی از پرداخت این مالیات معاف هستند.

  • مالیات بر خرید استانی یا  PST

مالیات در کانادا بر خرید استانی توسط دولت‌های استانی تعیین می‌گردد. بنابراین نرخ مشخصی ندارد و بسته به استان مورد نظر متفاوت است. به‌طورمثال درصد آن در بریتیش کلمبیا برابر ۷ درصد و در ساسکاچوان ۶ درصد تعیین شده است. همچنین طبق قوانین مالیاتی در استان آلبرتا و قلمروهای شمالی کانادا، هیچ‌گونه مالیات خریدی از مصرف‌کنندگان دریافت نمی‌گردد.

مالیات بر خرید

  • مالیات خرید ادغام شده یا HST

مالیات HST شامل ادغام مالیات‌های دو دسته قبل یعنی GST و PST می‌شود و در هر استانی به صورت جداگانه تعیین می‌گردد. به‌طورمثال در انتاریو با پرداخت مالیات  HST برابر با ۱۳ درصد از خرید، ۵ درصد آن به دولت فدرال و مابقی یعنی ۸ درصد آن به دولت استانی تعلق می‌گیرد.

  • مالیات بر خرید  QST

این مالیات مخصوص استان کبک است. در واقع QST همان مالیات استانی یاPST  در کبک با نرخ ۹.۹۷۵ درصد بوده که علاوه بر مالیات ۵ درصد GST تعیین می‌گردد.

مالیات شرکت‌ها در کانادا

این مالیات برای کارآفرینان و صاحبان کسب و کارها  در کانادا تعیین گردیده و باید قبل از توزیع سود و درآمد میان سهام‌داران پرداخت شود. به‌طورکلی در کانادا مالیات شرکت‌ها به دو دسته اصلی فدرال و استانی تقسیم می‌شود و بسته به نوع و وسعت کسب و کار، نرخ‌های متفاوتی را در بر می‌گیرد.

اما در حالت کلی نرخ مالیات بر درآمد شرکت‌ها برای کسب‌وکارهای بزرگ ۵ درصد و برای شرکت‌های خصوصی ۹ درصد تعیین گردیده است. البته معمولاً نرخ‌های اعلام شده، کمتر از مبالغ مشابه در ایالات متحده آمریکا بوده و همین امر نشان دهنده علت جذابیت بیشتر کانادا، برای سرمایه‌گذاران و کارآفرینان است. همچنین استارتاپ‌های کوچک در کانادا نرخ مالیاتی نزدیک به ۱۹.۸ درصد را تجربه می‌کنند که نشان‌دهنده حمایت دولت از کسب و کارهای نوپا است.

لازم به ذکر است که دولت کانادا اعتبار مالیاتی را برای افرادی که سود سهام دریافت می‌کنند تخصیص داده تا مالیاتی که در سطح شرکت پرداخت می‌شود، شفاف‌تر باشد. این امر به کاهش بار مالیاتی سهام‌داران کمک کرده و باعث تشویق سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارها می‌شود.

مالیات شرکت‌ها در کانادا

مالیات خوداشتغالی در کانادا

 افرادی که در کانادا دارای تجارت و سرمایه‌گذاری هستند، مشمول پرداخت مالیات خوداشتغالی می‌شوند. به‌طورکلی اطلاع از قوانین این نوع مالیات در کانادا، بیشتر برای افرادی که به صورت مستقل فعالیت می‌کنند یا مالک کسب‌وکارهای کوچک هستند، از اهمیت بالایی برخوردار است. نرخ مالیات خوداشتغالی برای مشاغل آزاد در کانادا ۱۵.۳ درصد تعیین شده که شامل دو بخش زیر می‌شود:

  • ۲.۹ درصد بر بر درآمد خالص
  • ۱۲.۴ درصد بر تأمین خدمات رفاهی و اجتماعی

مالیات خانه در کانادا

یکی از مهم‌ترین انواع مالیات در کانادا، مالیات خرید خانه در کانادا است. به‌طوری‌که اطلاع دقیق از قوانین آن، برای افرادی که قصد مهاجرت به این این کشور را دارند از اهمیت بالایی برخوردار است. این مالیات به‌صورت سالیانه، با توجه به ارزش ملک تعیین گردیده و توسط شهرداری‌ها اخذ می‌شود تا به تأمین هزینه‌های عمومی و خدمات شهری کمک کند. لازم است بدانید که میزان مالیات خانه در کانادا بر حسب عوامل مختلفی مانند موقعیت جغرافیایی، امکانات ملک، متراژ و ویژگی‌های خاص آن تعیین می‌شود.

از طرفی دولت کانادا برای تسهیل پرداخت این مالیات در کانادا ، امکان پرداخت آن را در دو قسط برای صاحبان ملک فراهم کرده تا‌ آنها بتوانند بار مالی پرداخت آت را بهتر مدیریت کنند. البته عدم پرداخت مالیات خانه می‌تواند عواقب جدی به همراه داشته باشد. در واقع در صورتی‌که فردی این نوع مالیات را پرداخت نکند، شهرداری می‌تواند اقدام به مصادره ملک فرد نماید. بنابراین، آگاهی از الزامات مالیاتی و رعایت آن‌ها برای جلوگیری از مشکلات قانونی بسیار حائز اهمیت است.

مالیات خانه در کانادا

مالیات خودرو در کانادا

 خرید خودرو در کانادا نوعی سرمایه‌گذاری‌ مالی به حساب می‌آید و برای آن قوانین مالیاتی مشخصی تعیین شده است. به‌طور مثال برای خرید خودرو ۵ درصد مالیات  GSTدر نظر گرفته شده، ولی اگر قیمت وسیله نقلیه کمتر از ۱۲۵ هزار دلار باشد، ممکن است این نرخ کاهش یابد یا مشمول معافیت‌هایی مالیاتی شود. علاوه بر آن برای خرید خودرو، باید مالیات بر فروش استانی را نیز که برای وسایل نقلیه‌ کمتر از ۵۵ هزار دلار، با نرخ ۷ درصد محاسبه می‌شود را هم مدنظر قرار دهید. لازم به ذکر است که با افزایش قیمت خودرو، نرخ این نوع مالیات در کانادا هم به‌صورت تدریجی افزایش می‌یابد و ممکن است تا حداکثر ۱۰ درصد نیز برسد.

مالیات خرید گوشی در کانادا

خرید گوشی یا تلفن همراه در کانادا مشمول پرداخت مالیات با نرخ ۷ درصد است. در واقع این مالیات در کانادا به‌عنوان بخشی از مالیات فروش استانی یا PST در نظر گرفته می‌شود و شامل هزینه‌های مختلفی مانند ثبت‌نام، زمان پخش، استفاده و ارائه دسترسی به خدمات مخابراتی و خرید سیمکارت در کانادا می‌شود. پس خریداران باید علاوه بر قیمت اصلی گوشی، مالیات مربوطه  به آن را نیز در نظر بگیرند.

در اینجا باید به این نکته اشاره کنیم که کارآفرینان یا افرادی که کسب‌وکار جدیدی را راه‌اندای کرده‌اند، اگر

از تلفن همراه خود برای مقاصد تجاری استفاده ‌کنند، می‌توانند بخشی از هزینه‌های مربوط به آن را به‌عنوان کسر مالیاتی اعلام کنند. به‌عنوان مثال، اگر ۳۰ درصد از زمان استفاده از تلفن مربوط به کار باشد، می‌توانید به‌طور قانونی آن را از قبض تلفن خود کسر کنید. البته این مسئله در صورتی امکان‌پذیر است که به‌ صورت رسمی در اداره مالیات، حین پرکردن اظهارنامه مالیاتی قید گردد.

مالیات غیرمستقیم

مالیات غیرمستقیم

مالیات غیرمستقیم یا درونی، نوعی مالیات در کانادا است که به‌طور مستقیم برای درآمد یا دارایی افراد وضع نمی‌شود، بلکه بر روی کالاها و خدمات خاصی اعمال می‌گردد. این نوع مالیات معمولاً به اقلامی مانند سوخت خودرو، سیگار، نوشیدنی‌های الکلی و سایر محصولات مضر تعلق می‌گیرد. به‌طوری‌که هدف اصلی از وضع آن، کاهش مصرف کالاهایی است که ممکن است به سلامت عمومی افراد آسیب برسانند یا اثرات منفی بر محیط زیست داشته باشند.

این نوع مالیات‌ها نیز معمولاً در زمان خرید کالا یا خدمات از خریدار دریافت می‌شوند و فروشنده موظف است آن را به دولت پرداخت کند. همچنین این نوع مالیات‌ها متناسب با نوع اقلام مصرفی یا استان محل سکونت متفاوت بوده می‌توانند به‌صورت درصدی از قیمت کالا یا به‌صورت مبلغی ثابت اخذ شوند.

 مالیات بر ارث در کانادا

وقتی فردی از دنیا می‌رود، مسئله تسویه مالیات اموال و دارایی‌های شخص متوفی، مطرح می‌گردد. در کانادا، برخلاف بسیاری از کشورها، مالیات بر ارث به‌طور مستقیم وجود ندارد. به این معنا که وراث مجبور نیستند برای پولی که به ارث می‌برند، مالیات بپردازند و همچنین نیازی به گزارش آن به عنوان درآمد هم ندارند.

اما در حقیقت سیستم مالیاتی کانادا به‌گونه‌ای طراحی شده که مالیات‌ها به صورت غیرمستقیم از وراث دریافت می‌شود. در واقع پس از فوت فرد، وکیل یا نماینده قانونی او موظف است، اظهارنامه مالیاتی متوفی را به اداره درآمد کانادا، در محدوده زمانی مشخصی ارائه دهد. سپس هرگونه مالیات ناشی از این اظهارنامه مالیاتی، قبل از تسویه حساب اموال متوفی، از دارایی‌های او کسر می‌گردد. به عبارت دیگر، مالیات‌های مربوط به درآمد و دارایی‌های متوفی، باید قبل از انتقال دارایی‌ها به وراث پرداخت شوند.

لازم به ذکر است که اگر دارایی‌ها فرد، تازمانی که زنده است منتقل شوند، از مالیات بر ارث پس از مرگ معاف می‌شوند. در واقع برنامه‌ریزی مالی و انتقال دارایی‌ها در زمان زندگی، می‌تواند راهی مؤثر برای کاهش بار مالیاتی وراث باشد.

مالیات بیمه عمر در کانادا

در خصوص مالیات بیمه عمر در کانادا باید بدانید که در سیستم مالیات در کانادا، بیمه عمر که پس از فوت شخص بیمه ‌شده به ذینفعان تعلق می‌گیرد، جزو درآمد‌های ناخالص حساب نشده و نیازی به گزارش آن در اظهارنامه مالیاتی وجود ندارد. این ویژگی باعث می‌شود که وراث بتوانند بدون نگرانی از مالیات بر این نوع درآمد، از مزایای مالی آن بهره‌مند شوند. بااین‌حال، هرگونه سودی که از این درآمدها حاصل می‌شود، مشمول مالیات بوده و باید به عنوان سود دریافتی گزارش گردد.

مالیات بیمه عمر در کانادا

مالیات بر بیت کوین در کانادا

تا پیش از سال ۲۰۲۱، کانادایی‌ها برای خرید یا نگهداری ارزهای دیجیتال ملزم به پرداخت مالیات در کانادا نبودند. اما پس از آن، دولت کانادا ارزهای دیجیتال را نوعی کالا در نظر گرفت و برای آن نیز قوانین مالیاتی مشخصی را وضع کرد. در واقع پس از فروش یا استخراج این ارزها، مالیات‌دهندگان، مشمول پرداخت عایدی سرمایه یا مالیات بر درآمد تجاری می‌شوند. البته نوع مالیاتی که باید پرداخت شود به این بستگی دارد که سود حاصل از ارز دیجیتال، به عنوان سود سرمایه یا درآمد تجاری طبقه‌بندی می‌شود یا خیر.

بنابراین اگر فردی از طریق ارز دیجیتال سودی کسب کند که به صورت فیزیکی به حساب آن واریز شود، باید مالیات حاصل از آن را نیز پرداخت نماید. اما اگر تنها ارز دیجیتال را خریداری کرده و آن را برای فروش در آینده نگه دارد، نیازی ندارد مالیات آن را پرداخت کند.

به‌طورکلی، هیچ راه قانونی برای ممانعت از پرداخت مالیات بر روی ارزهای دیجیتال در کانادا وجود ندارد و تمام تراکنش‌های بالاتر از ۱۰ هزار دلار باید به‌طور مستقیم توسط صرافی‌ها به آژانس درآمد کانادا گزارش شوند. همچنین افرادی که معاملاتی کمتر از ۱۰۰۰۰ دلار انجام می‌دهند هم موظف هستند، سود حاصل از آن را در پرونده مالیاتی سالانه خود گزارش کنند.

مزایای پرداخت مالیات در کانادا

مالیات سرمایه‌گذاری در تجارت فارکس

بازار فارکس نیز از جمله فعالیت‌های مالی پرطرفدار در سراسر دنیا است که به تبادل ارزهای مختلف با هدف کسب سود می‌انجامد. اگرچه این نوع تجارت می‌تواند به عنوان یک شغل یا حرفه برای برخی افراد در نظر گرفته شود، اما در کانادا، درآمد حاصل از تجارت فارکس به عنوان عایدی سرمایه طبقه‌بندی می‌شود. بنابراین تنها ۵۰ درصد از سود حاصل از آن، مشمول مالیات می‌گردد. همین مسئله به کاهش بار مالیاتی افرادی که در این بازار فعالیت می‌کنند منتهی می‌شود.

البته اگر فعالیت در بازار فارکس به حدی گسترده و سازمان‌یافته باشد که به عنوان یک کسب‌وکار تجاری شناخته شود، مسئله مالیات آن نیز مطابق با قوانین تجاری تعیین می‌گردد. از طرفی اگر مجموع سود حاصل از معاملات فارکس بیش از ۲۰۰ دلار باشد، فرد موظف به گزارش آن به آژانس درآمد کانادا است.

معافیت‌های مالیات در کانادا

در کانادا، برخی از درآمدها به‌طور خاص از پرداخت مالیات در کانادا معاف هستند. در واقع این نوع معافیت‌ها به ‌منظور حمایت از گروه‌های خاصی از افراد یا تشویق برخی فعالیت‌ها و رفتارها تعیین شده‌اند. مهم‌ترین معافیت ‌های مالیاتی در کانادا شامل موارد زیر می‌شوند:

  • درآمد حاصل از برنده شدن در قرعه‌کشی‌ها و لاتاری‌ها
  • هدیه‌ها و ارثیه‌ها
  • کمک ‌هزینه‌ به خانواده‌های جنگ زنده
  • کمک هزینه نگهداری از افراد معلول
  • خسارات پرداختی سازمان‌های دولتی برای جبران حوادث
  • درآمد برخی از بازنشستگان نظامی
  • هزینه‌هایی مانند شهریه دانشگاه برای دانشجویان کانادایی
  • هزینه مهد کودک برای کودکان
  • پرداختی‌های مربوط به صندوق‌های بازنشستگی
  • کمک‌های خیریه

معافیت‌های مالیات در کانادا

مزایای پرداخت مالیات در کانادا

کانادا یکی از کشورهای محبوب برای مهاجرت است و بسیاری از افراد به‌دنبال اقامت دائم و سپس شهروندی این کشور هستند. یکی از شرایط مهم برای درخواست شهروندی کانادا، پرداخت مالیات در طی اقامت دائم است. افرادی که به‌عنوان مقیم دائم در کانادا زندگی می‌کنند، در صورتی ‌که حداقل سه سال مالیات پرداخت کرده باشند، می‌توانند برای دریافت شهروندی اقدام کنند. این نکته نشان‌دهنده اهمیت مالیات در فرآیند اخذ شهروندی و نیز تعهد به قوانین مالیاتی کشور است.

یکی دیگر از مزایای پرداخت مالیات در کانادا، دریافت حقوق بازنشستگی نسبتا بالا است. افرادی که در طول عمر خود به‌طور منظم مالیات در کانادا پرداخت کرده‌اند، پس از بازنشستگی می‌توانند از مزایای مالی و اجتماعی بیشتری بهره‌مند شوند. همچنین خانواده‌های دارای فرزند نیز از امتیازات خاصی برخوردار هستند که می‌تواند به کاهش مالیات در کانادا و دریافت خدمات بهتر منجر شود.

به علاوه، اگر فردی در کانادا بیکار گردد، علاوه بر معافیت از پرداخت مالیات در کانادا، دولت به مدت ۱۲ ماه به او حقوق بیکاری پرداخت خواهد کرد. این حمایت مالی به افراد کمک می‌کند تا در زمان‌های سخت، اقتصادی، دچار بحران مالی نشوند.

از دیگر خدماتی که در ازای پرداخت مالیات در کانادا به شهروندان ارائه می‌شود، می‌توان به هزینه‌های درمان رایگان اشاره کرد. البته باید توجه داشته باشید که هزینه‌های دندانپزشکی و دارو شامل این خدمات نمی‌شوند و افراد باید برای پرداخت این هزینه‌ها از بیمه‌های خصوصی استفاده کنند.

راه‌های کاهش نرخ پرداختی مالیات در کانادا

اگر قصد مهاجرت به کانادا را دارید، آگاهی از قوانین مالیاتی کانادا و برنامه‌ریزی دقیق می‌تواند به شما کمک کند تا به‌طور قانونی از پرداخت مالیات در کانادا بر درآمد در برخی سال‌ها معاف شوید یا میزان آن را به حداقل برسانید. برای مثال شهروندان کانادایی که در خارج از کشور زندگی می‌کنند، برای درآمد بین‌المللی خود مالیاتی نمی‌پردازند. از سوی دیگر، افرادی که اقامت دائم ندارند، تنها به درآمد و سود سرمایه‌ای که در کانادا کسب می‌کنند، مالیات پرداخت می‌کنند.

علاوه بر آن افرادی که به تازگی اقامت کانادا را اخذ کرده‌اند، می‌توانند با برنامه‌ریزی مناسب قبل از ورود به کانادا، مالیات خود را به میزان قابل توجهی کاهش دهند یا حتی خود را کاملاً معاف از مالیات کنند. آن‌ها مجاز هستند تا پس از پنج سال ورود خود به کانادا، برای محافظت از درآمد کسب شده خارج از کانادا، یک تراست یا یک تجارت برون ‌مرزی ایجاد کنند. بنابراین پس از این دوره پنج ساله، می‌تواند شهروندی کانادا را اختیار کند، اما برای درآمد و سود حاصل از تراست، مالیاتی نمی‌پردازند.

جمع‌بندی | انواع مالیات در کانادا به همراه روش های معافیت براساس قوانین ۲۰۲۴

در این مقاله در خصوص قوانین مالیات در کانادا صحبت کردیم و سعی نمودیم اطلاعات کاملی را در این زمینه در اختیارتان قرار دهیم. با توجه به این‌که کانادا مقصد مهاجرتی بسیاری از افراد به شمار می‌رود، آگاهی از قوانین مالیاتی و شرایط شهروندی در کانادا می‌تواند نقش مهمی در برنامه‌ریزی مالی و مهاجرت شما ایفا کند. در واقع با شناخت دقیق از این قوانین، می‌توانید تصمیمات بهتری بگیرید و از مزایای مالیاتی موجود بهره‌مند شوید.

سایر مقالات مرتبط

راهنمای بستن چمدان برای کانادا | از نکات ضروری تا چک‌ لیست مهاجرت
راهنمای بستن چمدان برای کانادا : از نکات ضروری تا چک‌ لیست مهاجرت
7 روز پیش
بهترین روش برای پرداخت شهریه دانشگاه کانادا چیست ؟ (راهنمای جامع پرداخت شهریه دانشگاه)
بهترین روش برای پرداخت شهریه دانشگاه کانادا چیست ؟ (راهنمای جامع پرداخت شهریه دانشگاه)
3 هفته پیش

دیدگاه‌ خود را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

Subscribe To Our Newsletter

Get updates and learn from the best

برای دسترسی به سایت‌های ایرانی نیاز به آی‌پی ایران دارید!

با وارد کردن ایمیل خود؛ کد تخفیف 10% برای شما ارسال می‌شود.

10%

تخفیف